Kaip naudoti „Excel“ finansinei analizei

Tokie skaitytojai kaip jūs padeda palaikyti MUO. Kai perkate naudodami nuorodas mūsų svetainėje, galime uždirbti filialų komisinius. Skaityti daugiau.

„Excel“ yra finansų galia, todėl sudėtingi skaičiavimai ir duomenų apdorojimas yra labai paprastas. Finansų profesionalai, analitikai ir verslo savininkai ją naudoja norėdami lengvai pasinerti į finansinę analizę.

MUO dienos vaizdo įrašas SLĖKITE, KAD TĘSITE SU TURINIU

Taigi, jei norite naudoti „Excel“ finansinei analizei, panagrinėkime pagrindines „Excel“ finansines formules, funkcijas ir analizės pavyzdžius.

„Excel“ skaičiuoklės nustatymas

Pradėsime nustatydami pavyzdinį duomenų rinkinį iš hipotetinės įmonės. Galite nukopijuoti šį duomenų rinkinį, kad galėtumėte sekti mūsų pavyzdžiu ir geriau suprasti finansinę analizę naudodami „Excel“.

Tarkime, kad XYZ Inc. yra nedidelė programinės įrangos įmonė, kurią norime analizuoti. Turime 2021 ir 2022 metų duomenis, kurie bus mūsų finansinės analizės pagrindas. Kai geriau suvoksite šias sąvokas, galėsite pakartoti pavyzdį su savo duomenimis. Tačiau jei jūsų duomenys šiuo metu nėra struktūrizuoti, galbūt norėsite pradėti nuo to balanso sukūrimas programoje Excel .

Štai kaip atrodo mūsų duomenų rinkinio pavyzdys:

Duomenų rinkinys finansinei analizei Excel

Bendrosios finansinės analizės formulės

„Excel“ pateikia daugybę formulių, kurios gali padėti atlikti finansinę analizę. Tai apima viską nuo pagrindinių matematinių skaičiavimų iki koeficientų ir procentų.

Toliau pateikiamos kelios dažniausiai naudojamos finansinės formulės, kurias galite naudoti atlikdami finansinę analizę programoje „Excel“.

1. Pajamų ir pardavimų metrikos apskaičiavimas

Toliau pateikiamos formulės, kurias galite naudoti duomenų rinkinio pardavimo pajamoms ir pelno maržoms apskaičiuoti:

Pardavimo pajamos : tai visos pajamos arba pajamos, gautos parduodant jūsų produktus ir paslaugas. Bendros jūsų duomenų rinkinio pajamos atspindi pardavimo pajamas. Aukščiau pateiktame pavyzdyje mūsų pardavimo pajamos 2021 m. buvo 1 200 000 USD.
Bendrojo pelno marža : tai pajamos, likusios atėmus parduotų prekių savikainą. Norėdami tai apskaičiuoti, vadovaukitės šia formule:
```
Gross Profit Margin = ((Sales Revenue - COGS) / Sales Revenue) * 100
```
Jei pažvelgsite į mūsų pavyzdinius duomenis, formulė langelyje B12 turėtų atrodyti taip: 7DB3EBCA28A0FF0A3AA081E2AB5D369255A1
Grynojo pelno marža : Pajamos, likusios atėmus visas išlaidas (pvz., veiklos sąnaudas ir mokesčius), yra bet kurios įmonės grynojo pelno marža. Norėdami apskaičiuoti grynojo pelno maržą, galite naudoti šią formulę.
```
Net Profit Margin = (Net Profit / Sales Revenue) * 100
```
Štai kaip formulė turėtų atrodyti su mūsų pavyzdiniu duomenų rinkiniu:

2. Likvidumo vertinimas

Įmonės likvidumo koeficientas parodo jos gebėjimą vykdyti trumpalaikius finansinius įsipareigojimus. Ši informacija paprastai naudojama siekiant nustatyti, ar įmonė turi pakankamai likvidaus turto, kad galėtų padengti savo einamuosius įsipareigojimus.

Štai keletas bendrų likvidumo koeficientų formulių, naudojamų atliekant finansinę analizę programoje „Excel“.

Esamas santykis : Ši koeficiento formulė padeda įvertinti įmonės finansinį stabilumą, apskaičiuojant jos trumpalaikį likvidumą. Galite naudoti formulę:
```
Current Ratio = Current Assets / Current Liabilities
```
Norėdami tai pasiekti, savo duomenų rinkinyje padalysime reikšmę B7 su B8, o toliau pridėjome vaizdą, kuris atspindi mūsų skaičiavimus šioje dalyje.
Greitas santykis : Jei norite neįtraukti atsargų į trumpalaikį turtą (kadangi jas paversti grynaisiais gali būti sudėtinga per trumpą laiką), galite naudoti greitojo koeficiento formulę, kuri yra:
```
 Quick Ratio = (Current Assets - Inventory) / Current Liabilities
```
Mūsų pavyzdyje mes naudosime šią formulę. Norėdami gauti greitą santykį:
```
=(B7-B10)/B8
```

3. Pelningumo matavimas

Pelningumo koeficientai yra vertingos priemonės, leidžiančios įvertinti, kaip jūsų įmonė gali gauti pajamų iš savo išlaidų ir investicijų. Galite juos naudoti norėdami pamatyti, kaip efektyviai ir efektyviai jūsų įmonė naudoja savo išteklius.

Štai keletas bendrų pelningumo koeficientų, kuriuos galite sukurti naudodami „Excel“.

Turto grąža (ROA) : Tai yra jūsų įmonės galimybė gauti pelno iš savo turto. Tai apskaičiuoti galite naudoti formulę:
```
ROA = (Net Income / Total Assets) * 100
```
Kaip skaičiuota anksčiau, mūsų duomenų rinkinio grynosios pajamos ir bendras turtas yra atitinkamai 255 000 USD ir 850 000 USD. Taigi, apskaičiuodami ROA naudosime šią formulę:
```
=(B13/B7)*100
```
Nuosavybės grąža (ROE) : Kaip rodo pavadinimas, šis santykis parodo, kaip gerai jūsų įmonė naudoja akcininkų kapitalą pajamoms generuoti. Norėdami tai apskaičiuoti, naudokite formulę:
```
ROE = (Net Income / Shareholder's Equity) * 100
```
Norėdami apskaičiuoti šią metriką mūsų pavyzdiniams duomenims, savo Excel lape naudosime „(B13 / B9) * 100“, kaip parodyta toliau:

4. Investicijų vertinimas ir vertinimas

Investavimo ir vertinimo metrika yra labai svarbi įmonei ir akcininkams. Jie suteikia informacijos apie bendrą jūsų įmonės finansinę būklę.

Panagrinėkime kai kuriuos įprastus investicijų ir vertinimo koeficientus ir kaip juos apskaičiuoti naudojant „Microsoft Excel“.

Kainos ir pajamų santykis : Ši formulė (plačiai naudojama investuotojų) lygina įmonės akcijų kainą su pelnu vienai akcijai (EPS).
```
P/E Ratio = Stock Price / Earnings Per Share (EPS)
```
Kainos ir užsakymo santykis : P/B santykis palygina įmonės akcijų kainą su jos buhalterine verte vienai akcijai. Paprastai jis naudojamas norint patikrinti, ar akcijos yra pervertintos ar neįvertintos.
```
P/B Ratio = Stock Price / (Shareholder's Equity / Number of Outstanding Shares)
```
Štai kaip mūsų duomenų rinkinys atrodo apskaičiavus šias metrikas:

Pažangių finansinės analizės metodų tyrinėjimas

Nors anksčiau aptarėme finansinės analizės „Excel“ pagrindus, keletas kitų pažangių metodų gali pagerinti jūsų analizės galimybes. Kaip ir aukščiau išnagrinėtos formulės, jos yra skirtingos finansines funkcijas, kurias reikia ištirti programoje „Excel“. .

Toliau tobulindami savo finansinės analizės įgūdžius, čia yra keletas papildomų sričių, kurias galite apsvarstyti:

kaip patikrinti savo dm „Instagram“ internete

Išplėstinė statistinė analizė : „Excel“ taip pat siūlo daugybę statistinių funkcijų ir įrankių, kuriuos galite naudoti finansinei analizei. Šie metodai apima regresinę analizę, koreliacinę analizę, laiko eilutes ir kt.
Pažangus finansinis modeliavimas : galite kurti finansinius modelius (pvz., pasirinkimo sandorių kainodaros modelius ir kapitalo turto kainų nustatymo modelius (CAPM)), kad galėtumėte atlikti sudėtingesnę analizę.
Automatika su VBA : VBA gali padėti automatizuoti pasikartojančias užduotis, kurias galite naudoti norėdami pagerinti finansinės analizės darbo eigos efektyvumą ir produktyvumą.

Taip pat galite naudoti asmeninių finansų skaičiuoklės šablonai programoje „Excel“. geriau valdyti pinigus asmeniškai.

Lengva finansinė analizė

„Excel“ suteikia vartotojams reikalingus įrankius įvairioms finansinės analizės užduotims atlikti. Aukščiau aptartos formulės turėtų padėti priimti labiau pagrįstus finansinius sprendimus ir tapti patyrusiu finansų analitiku.