7 populiariausios „Excel“ finansinės funkcijos

7 populiariausios „Excel“ finansinės funkcijos

„Excel“ yra galingas įrankis, ypač skirtas finansų analitikams ir buhalteriams. Nesvarbu, ar esate tyrimų analitikas, investicijų bankininkas, ar tiesiog kažkas, kas bando sukurti DCF modelį, šios formulės jums bus naudingos.





1. PMT

Formula: =PMT (rate, nper, pv, [fv], [type])

Įvertinti : Palūkanų norma, sukaupta kiekvieną laikotarpį.



nDėl : Bendras mokėjimų skaičius.





PV : Paskolos suma arba visų mokėjimų dabartinė vertė.

[fv] : Tai neprivalomas argumentas, kai galite įvesti norimą grynųjų pinigų likutį po to, kai grąžinama paskola; pagal numatytuosius nustatymus jis nustatytas į 0.



[tipas] : Tai neprivalomas argumentas, kai galite pasirinkti atlikti mokėjimus laikotarpio pradžioje (1) arba pabaigoje (0); pagal numatytuosius nustatymus jis nustatytas į 0.

The PMT Ši funkcija leidžia nekilnojamojo turto analitikams sukurti finansinį modelį, kad būtų galima apskaičiuoti periodinius mokėjimus, kad būtų sumokėta pagrindinė suma per tam tikrą laikotarpį. Tačiau šią funkciją galite naudoti bet kuriai paskolai.



Todėl analitikams reikės pagrindinės sumos, palūkanų normos ir mokėjimų dažnumo. Pavyzdžiui, šis pavyzdys yra 200 000 USD paskolos, sukaupiančios 6% palūkanas 5 metų laikotarpiui, pavyzdys.

Tai sako analitikui, kad šiai 200 000 USD paskolai, kuri kasmet kaupia 6% palūkanas, reikės sumokėti 47 479,28 USD metinį mokestį už 5 metus, kad būtų sumokėta paskola (t. Y. Pagrindinė suma ir palūkanos).



Čia svarbu pažymėti, kad jei palūkanos kaupiamos kas mėnesį, faktinė palūkanų norma pasikeičia. Tai bus atskleista šioje formulėje.

2. POVEIKIS

Formula: =EFFECT (nominal_rate, npery)

Nominal_rate : Nurodyta palūkanų norma.

Npery : Kiek kartų palūkanos padidės per metus.

The POVEIKIS funkcija apskaičiuoja faktinę palūkanų normą. Pavyzdžiui, kai palūkanų norma nurodoma kaip 10% sudėtinė kas mėnesį, faktinė palūkanų norma bus didesnė nei 10%. Štai pavyzdys, rodantis šį skaičiavimą naudojant funkciją EFFECT.

3. XNPV

Formula: =XNPV (rate, values, dates)

Įvertinti : Norma, kuria norite diskontuoti pinigų srautus.

Vertybės : Langelių diapazonas, kuriame yra pinigų srautai.

Datos : Pinigų srautus atitinkančios datos.

XNPV yra NPV (grynosios dabartinės vertės) kitimas. Todėl taip pat galite naudoti XNPV, kad apskaičiuotumėte dabartinę grynąją vertę. Tačiau skirtumas yra tas, kad XNPV nemano, kad pinigų srautai vyksta vienodais laiko intervalais.

Kai naudojate XNPV formulę, atminkite, kad normos argumentas visada turi būti pateiktas procentais (t. Y. 0,20 už 20%). Mokėjimams turėtumėte naudoti neigiamą vertę, o kvitams - teigiamą vertę.

Ląstelės, kuriose yra datos, turi būti suformatuotos kaip data, o ne kaip tekstas. Taip pat atkreipkite dėmesį, kad duomenys turi būti išdėstyti chronologine tvarka.

Susijęs: Kaip rūšiuoti pagal datą „Excel“

4. XIRR

Formula: =XIRR (values, dates, [guess])

Vertybės : Langelių nuorodos į langelius, kuriuose yra pinigų srautų.

Datos : Pinigų srautus atitinkančios datos.

Atspėk : Pasirenkamas argumentas, kuriame galite įvesti numatomą IRR; pagal numatytuosius nustatymus jis yra 0,1.

XIRR reiškia Išplėstinė vidinė grąžos norma. Panašiai kaip ir XNPV, vienintelis skirtumas yra tas, kad XIRR nemano, kad pinigų srautai vyksta reguliariai.

Jei jums įdomu, kodėl „Excel“ reikalauja įvesti spėjimą, taip yra todėl, kad XIRR apskaičiuojamas kartojant. Jei pateikiate spėjimą, kartojimai prasideda nuo to skaičiaus arba 0,1 kitaip.

Jei „Excel“ nepavyksta apskaičiuoti greičio po tam tikro pakartojimų skaičiaus, ji grąžina a #ANT VIENO klaida. „Excel“ taip pat grąžins a #ANT VIENO klaida, jei duomenys neturi bent vieno neigiamo ir vieno teigiamo pinigų srauto.

5. MIRR

Formula: =MIRR (values, finance_rate, reinvest_rate)

Vertybės : Langelių nuorodos į langelius, kuriuose yra pinigų srautų.

Finansų_kainas : Sostinės Kaina.

Reinvest_rate : Numatoma reinvestuotų pinigų srautų grąžos norma.

Remiantis XIRR, teigiami pinigų srautai reinvestuojami į IRR. Tačiau pakeista vidinė grąžos norma ( MIRR ) daroma prielaida, kad jie investuojami bendrovės kapitalo kaina arba išorės grąžos norma.

Skirtingai nuo XIRR funkcijos, MIRR daro prielaidą, kad pinigų srautai vyksta periodiškai. Tačiau daugelis kitų sąlygų išlieka tos pačios. Duomenyse turi būti bent vienas teigiamas ir neigiamas pinigų srautas, o vertės turi būti chronologine tvarka.

6. ĮVERTINIMAS

Formula: =RATE (nper, pmt, pv, [fv], [type], [guess])

nDėl : Bendras mokėjimų skaičius iki termino pabaigos.

geriausia podcast programa Windows 10

PMT : Kiekvieno laikotarpio mokėjimo suma.

PV : Dabartinė mokėjimų vertė per visą obligacijos galiojimo laiką, t. Y. Obligacijos kaina.

[fv] : Tai neprivalomas argumentas, kurį galite nustatyti norimam grynųjų pinigų likučiui po paskutinio mokėjimo; pagal numatytuosius nustatymus jis nustatytas į 0.

[tipas] : Tai neprivalomas argumentas, nustatantis mokėjimą laikotarpio pabaigoje (0) arba pradžioje (1); pagal numatytuosius nustatymus jis nustatytas į 0.

[spėk] : Tai neprivalomas argumentas, kuriame galite įvesti spėjamą greitį; pagal numatytuosius nustatymus jis yra 0,1.

The ĮVERTINIMAS funkcija leidžia analitikams apskaičiuoti obligacijos pajamingumą iki išpirkimo. Funkcija skaičiavimams naudoja iteracijas, o jei rezultatai nesutampa iki 20tūkstkartojant, jis grįš a #ANT VIENO klaida.

Atminkite, kad obligacijos kaina turi būti neigiama, kitaip funkcija grąžins a #ANT VIENO klaida.

Susijęs: „Excel“ formulės, padėsiančios išspręsti realaus gyvenimo problemas

7. NUOLAIDA

Formula: =SLOPE (known_ys, known_xs)

Žinomas_ys : Langelių diapazonas arba masyvas, kurį sudaro priklausomi kintamieji duomenų taškai.

Žinomas_xs : Langelių diapazonas arba masyvas, susidedantis iš nepriklausomų kintamų duomenų taškų.

The SLOPE funkcija apskaičiuoja regresijos linijos nuolydį, dar žinomą kaip geriausiai tinkanti linija. Tai patogus įrankis, kai norite apskaičiuoti akcijų beta versiją naudodami duomenų rinkinį, kuriame yra akcijų kainos ir dienos indekso lygiai.

Toliau pateikiamas pavyzdys, kaip galite apskaičiuoti regresijos linijos nuolydį naudodami funkciją SLOPE.

Jei pateikiate tik vieną priklausomą ir nepriklausomą duomenų tašką, funkcija grąžins a # DIV / 0 klaida. Jei kiekvieno argumento įvestuose diapazonuose nėra vienodo duomenų taškų skaičiaus, funkcija grąžins a #N/A klaida.

Dabar esate pasiruošę naudoti savo finansinių formulių įrankių rinkinį

Finansinis modeliavimas gali būti svaiginanti patirtis, kai skaičiai sklando ekrane. Šios „Excel“ finansų funkcijos šiek tiek palengvins jūsų gyvenimą, todėl skaičiavimams nereikės naudoti ilgų, sudėtingų formulių. Tačiau šios funkcijos gali nepadėti jums atlikti mokesčių.

Dalintis Dalintis „Tweet“ Paštu Mokate mokesčius? 5 „Microsoft Excel“ formulės, kurias turite žinoti

Jūsų mokesčiai netrukus turi būti sumokėti ir nenorite mokėti pavėluoto padavimo mokesčio? Pasinaudokite „Microsoft Excel“ galiomis, kad susitvarkytumėte mokesčius.

Skaityti toliau Susijusios temos
  • Produktyvumas
  • Skaičiuoklės patarimai
  • „Microsoft Excel“
  • Pinigų valdymas
  • Matematika
  • Asmeniniai finansai
  • Biudžetas
  • „Microsoft Office“ patarimai
Apie autorių Arjun Ruparelia(Paskelbti 17 straipsnių)

Arjūnas pagal išsilavinimą yra buhalteris ir mėgsta tyrinėti technologijas. Jam patinka taikyti technologijas, kad kasdieninės užduotys būtų lengvesnės ir dažnai daug linksmesnės.

Daugiau iš Arjun Ruparelia

Prenumeruokite mūsų naujienlaiškį

Prisijunkite prie mūsų naujienlaiškio, kad gautumėte techninių patarimų, apžvalgų, nemokamų el. Knygų ir išskirtinių pasiūlymų!

Norėdami užsiprenumeruoti, spustelėkite čia